2020年9月20日，北京大学汇丰商学院mba课堂《保险规划与家庭财富管理》邀请到了嘉宾杨威先生，为同学们带来了题为《保险从业者看保险规划》的精彩分享。

嘉宾介绍

杨威

深圳市镜湖管理咨询有限公司首席咨询师/ceo。于2019年毕业于北京大学汇丰商学院mba项目，中国社科院博士在读，中国职域营销领域专家，中国员工福利规划师（高级资格），中国寿险管理师（高级资格），中国基金从业资格。拥有16年b2b销售管理经验，14年职域营销实战经验。曾服务于美亚保险、美国友邦、泰康养老等世界500强企业。

讲座内容

首先，杨威总与同学们一起探讨了不同保险品种的购买顺序。他认为，首先应该是意外保险，接着是医疗保险和重大疾病保险，之后是寿险和子女教育金保险，养老保险，最后才是满足财富传承需求的险种等。

他提到，保险的本质就是给不确定的未来一个确定的安排。通过个人亲身经历，他为我们讲述了保险对伴侣、父母、孩子的不同作用。对伴侣来说，保险是情感联结的纽带；对父母来说，通过保险可以为父母的养老创造更优质的环境；而对孩子来说，通过教育基金，可以为子女未来的发展铺路。他的讲述，让同学们意识到：保险的价值不一定是要赔付之后才能体现，在没有赔付之前，对我们最爱最珍惜的家人，保险会让家人们更有安全感和幸福感。

接下来，杨总为我们细致地分析了保险公司和保险从业人员的现状。在他看来，保险卖的好的关键在于“专业度”。与客户保持适当的距离，或许是最好的方式，最终依靠专业制胜。银保监会也明确提出，保险营销员未来的发展方向，将会向着精英化的方向演进。如何推进营销员队伍的精英化改革，将是很多保险公司值得认真思考的问题。虽然我国保险市场的保险深度和保险密度，与发达国家保险市场存在巨大差距，但是这也意味着，我国保险行业的发展潜力巨大，值得更多的优秀人才投身于保险这份事业中去。

最后，他分享了自己对职域营销的看法。他认为，在职场这个特定场景进行保险营销，往往可以起到事半功倍的效果。对于企业hr而言，这相当于雇员福利展现的一种形式；对于企业员工而言，可以利用这个机会丰富自己的保险配置。在未来，职域营销将会为更多保险公司所尝试采纳。

互动交流

整个过程，同学们沉浸于嘉宾的讲述之中。在互动环节，同学们踊跃提问，涉及到保险理赔风险，互联网保险的发展趋势，保险领域的职业发展等问题，嘉宾一一耐心解答。

讲座的结尾，雎岚教授为嘉宾赠送礼品，表达真诚感谢。在热烈的掌声中，讲座圆满结束。

撰稿：周映君；摄影：魏麟懿